O mercado externo pode ser uma excelente proposta para as pequenas e médias empresas aumentarem sua competitividade e fonte de receitas. Porém, um dos principais obstáculos para viabilizar a exportação são as fontes de financiamento do capital de giro pré ou pós embarque nas vendas externas.
Neste sentido, existem algumas linhas de financiamento e incentivo à exportação, como também plataformas especializadas na busca e estruturação de crédito e financiamentos para o comércio exterior
Se você quer saber como sua empresa pode conseguir financiamento para as atividades de exportação, continue a leitura. Neste artigo, vamos falar sobre as modalidades de crédito disponíveis e o que é necessário para conseguir.
Acompanhe o assunto através dos links abaixo:
Índice
Financiamento para Comércio Exterior (Trade Finance)
Apesar do Brasil ainda ser uma economia com baixo grau de abertura comercial para o mundo, micro e pequenas empresas podem explorar os diferenciais que os produtos brasileiros oferecem para alcançar clientes no exterior.
E quando tocamos nos aspectos relacionados às fontes de financiamentos para a exportação, existem alguns programas do Governo que oferecem linhas de crédito para este fim. Além disso, é possível contar com a assessoria de empresas especializadas em crédito e financiamentos para o comércio exterior, conhecido como Trade Finance.
Obtendo os serviços de uma consultoria, plataforma ou fintech especializada em Trade Finance, sua empresa exportadora pode obter o apoio para buscar a melhor alternativa de financiamento com taxas de juros mais competitivas e prazos adequados a sua necessidade.
Além disto, você pode encontrar um parceiro que o auxilie nos diferentes aspectos financeiros do processo de exportação, como seguros, câmbio e hedge cambial.
Quais as opções de financiamento?
Quando a empresa decide pela exportação, não é necessário que ela já tenha ou utilize capital próprio para investir neste processo.
Talvez esse pensamento seja um obstáculo para muitas empresas, principalmente as MPEs. Esta demanda pode ser coberta através de um financiamento voltado para a exportação.
Algumas instituições financeiras, fundos e fintechs oferecem linhas de crédito voltadas para este tipo de negócio. Isto é, como forma de apoiarem financeiramente as empresas a se voltarem para o mercado internacional.
Na exportação de produtos e serviços, é possível utilizar as seguintes linhas de financiamento: Pré-embarque: o ACC (Adiantamento Sobre Contrato de Câmbio), a NCE (Nota de Crédito à Exportação),o PPE (Pré Pagamento a Exportação, e o BNDEs Exim Pré-embarque; no Pós-embarque, o ACE (Adiantamento Sobre Cambiais Entregues), BNDEs Exim Pós Embarque, o Proex do Banco do Brasil, e Forfaiting ou o Factoring.
Estas modalidades podem ser usadas no decorrer da mesma operação. Por exemplo, o ACC antecipa os recebíveis de uma exportação que ainda não foi embarcada, e o Factoring antecipar recebíveis de exportações após o embarque da mercadoria.
Empresas cujos produtos são matérias-primas, produtos intermediários e embalagens de mercadorias que serão exportadas, ou que forneçam para empresas Exportadoras, podem se utilizar do ACC ou NCE Indireto como forma de financiamento. É uma forma de financiar empresas dentro da cadeia de exportação.
Existem outras modalidades de financiamento à Exportação além das citadas, que podem ser mais adequadas ao momento da sua empresa. Para maiores detalhes fale com a Ocean360.
Onde conseguir financiamento à exportação
Algumas instituições oferecem programas financeiros de incentivo à exportação. Dessa forma, há uma facilidade maior para que algumas empresas coloquem seus produtos e serviços no exterior.
O BNDES oferece o Exim Pré-Embarque Direto, realizado através de uma empresa âncora. Só para ilustrar, podem ser trading companies, comerciais exportadoras ou demais empresas exportadoras que participem da cadeia de exportação.
Há também a possibilidade de acessar o EXIM Pré-Embarque via Parceiros. Desse modo, Micro ou Pequena Empresa buscará o financiamento diretamente através de um Agente Financeiro Credenciado
O Governo Federal também oferece linhas de crédito para este fim e a instituição financeira responsável é o Banco do Brasil. O programa de financiamento ofertado é o Proex.
Para fazer a solicitação do financiamento, a empresa deve ter uma receita bruta anual de até R$ 600 milhões. Nesta modalidade o Exportador pode encontrar uma opção competitiva de taxa de juros para financiar a sua venda para o exterior.
O estado de São Paulo também disponibiliza ajuda na captação de financiamento para exportação, através do Desenvolve SP.
O auxílio é destinado às empresas exportadoras que tenham sede e administração no Estado e o Desenvolve SP também fornece alternativas para as MPEs que não possuem garantias suficientes.
Bancos, fundos e fintechs também podem oferecer estas modalidades de financiamentos. Como existem inúmeras possibilidades, e nem sempre as que melhor se adequam a sua empresa estão presentes nos bancos de seu relacionamento, é importante estar atento e informado para ganhar tempo e reduzir seu custo financeiro.
Caso queira entender melhor este ecossistema, fale com a Ocean360.
E que cuidados preciso tomar?
Muitas empresas não têm conhecimento da existência do Seguro de Crédito à Exportação, mas este instrumento é um importante aliado para garantir o pagamento em caso de inadimplência ou quebra do importador no exterior
Desse modo, ao contratar esta modalidade de seguro, haverá a possibilidade da empresa conceder um prazo de pagamento maior aos seus clientes bem como aumentar a sua competitividade no mercado.
Além do seguro, existem outras formas de mitigar o risco de pagamento, como o pagamento antecipado (antes do embarque da mercadoria), o pagamento contra entrega de documentos, a carta de crédito, e as garantias bancárias.
Por fim, um último ponto importante na obtenção de crédito à exportação é a exposição cambial, isto é, possíveis variações futuras na cotação da moeda estrangeira, e para tanto deve-se avaliar as alternativas de Hedge Cambial, que permitem que a empresa tenha maior controle sobre o seu fluxo de caixa futuro.
Se você precisa de uma consultoria para apoiá-lo na expansão para o mercado externo, a Ocean360 pode lhe dar a segurança necessária para a sua empresa buscar clientes fora do Brasil e tornar a sua empresa mais competitiva e lucrativa.
Portanto, entre em contato conosco e veja como podemos ajudar a sua empresa nesta jornada.
